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提到投資，許多人可能會以「這家公司賺錢不賺錢？」作為選股考量。但在現今ESG當道的時代，公司是否具有永續經營理念，已成為越來越多投資人納入考量的因素。因此，ESG概念股和ESG ETF這類投資標的也應運而生。
近年來，ETF成為許多人初入投資市場的入門選項。台灣的ETF投資人數已突破1021萬人，其實可以看出熱門程度。永續ESG ETF，作為結合永續理念與ETF形式的投資工具，也成為小資族、菜籃族、退休族群搶買的標的。
若你是被動投資者且對ESG感興趣，ESG ETF值得您深入了解，那就繼續看下去吧！
ESG ETF是什麼？了解永續投資的入門
ESG代表什麼？環境、社會與公司治理的重要性
ESG是評估企業永續經營的重要指標，並且它們會針對這三大面向進行評鑑：環境（Environment）、社會（Social）與公司治理（Governance）。
環境(Environment)：評估公司是否重視環境保護，包括繳收污染排放、推動能源效率化、發展綠色技術等，是最盡量減緩地球變化的關鍵。
社會(Social)：指的是重視與工作社會、社區的作用，例如工作環境安全，支持社區發展，專注產品財源管理和供應鏈統整等。
公司治理(Governance)：評估公司內部管理系統，包括董事會專業性、總經理與體系投資人關係，以及是否違規操作等，專業的治理系統有助於公司持續發展。
簡單來說，ESG就是看公司有沒有好好珍惜地球，對社會有責任，還有管理好自己。如果投資一家不重視ESG的公司，就像朋友拿了一份外表看起來正常的作業給你抄，結果裡面錯誤百出，最後害你也被扣分。所以，投資前也可以看清楚ESG表現，是讓自己投資更穩妥、更有安全感的必要步驟！
ESG概念股與ESG ETF的定義與差異
ESG概念股，指的是有永續發展理念的公司所發行的股票。而ESG ETF（指數股票型基金 Exchange Traded Fund），則是透過追蹤由ESG概念股所組成的指數來進行投資。投資人只要買一種ETF，就能打包投資一群合格永續執行的公司，大大降低選股難度。
ESG為什麼成為投資新趨勢？
如同前面所提到的，除了公司的獲利能力，投資人越來越重視企業是否具有永續經營的理念。
ESG當道的趨勢，促使ESG概念股和ESG ETF的出現。這類投資標的，提供投資者一種追求財務回報的同時，也能將環境、社會和公司治理的永續發展納入考量的選擇。這種投資趨勢使得永續ETF的後勢更值得關注。
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ESG ETF選擇的關鍵考量，投資前必看！
在投資ESG ETF之前，可以參考以下幾個面向來協助你做選擇：
檢查ETF的投資標的組成與產業分布
選ETF，不能只看名稱有沒有ESG，還要看看裡面收錄的公司是否分布平衡。如果太集中於單一產業，就有可能面臨一個產業突然有大變化，全基金都跟著拉跌，最好選擇行業分散程度好的ETF，讓風險變小。
評估ESG ETF的配息金額、頻率與填息狀況
獲利通常是投資的最主要目的。因此，檢查ETF的配息金額和獲利情況絕對重要。除了配息金額的多寡，您還可以看看填息時間、配息次數等指標來選擇最適合你的投資標的。
確認ETF追蹤的指數與投資理念
ESG ETF透過追蹤特定的指數（如同第一段所談的：環境、社會與公司治理。）來進行投資。所以不同的ETF追蹤不同的指數，這也代表不同的投資理念或偏好。例如，有些可能專注於公司治理，有些可能同時考量環保、社會責任與公司治理，還有一些則特別強調高股息和高ESG評分。了解ETF追蹤的指數，能讓你看清楚它們背後的投資理念，提供給投資人選股邏輯和投資方向。
了解ETF的管理費用與其他相關成本
投資不能只看股價或配息，還要注意管理費、追蹤費與他雜費。這些成本會影響到你真正收益，最好選擇管理費是1%以下，而且追蹤費低、或是有足夠証明表現的ETF，以減少長期成本壓力。
ESG ETF的比較，以台灣熱門ESG ETF為例：00692、00850、00878、00888
國泰永續高股息（00878）、富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850）和永豐台灣ESG（00888）都是熱門的指數股票型基金。以下是它們的一些比較：
富邦公司治理（00692）：聚焦公司治理與台積電權重
根據玩股網研究資料顯示，富邦公司治理（00692）主要追蹤「臺灣公司治理100指數」，投資部位重點放在公司治理。其配息頻率為半年配。截至2025年4月25日，其前五大成分股和權重包含：台積電（49.4％）、聯發科（4.66％）、鴻海（4.25％）、富邦金（2.44％）、中華電（2.09％）。特色：台積電大概占全ETF投資量的50%，所以如果對台積電有信心，可考慮。
元大臺灣ESG永續（00850）：兼顧環保、社會責任與公司治理
玩股網研究研究報告指出，元大臺灣ESG永續（00850），主要追蹤「臺灣永續指數」。它聚焦於環境（環保）、社會責任、公司治理這三個面向，而且內部投資層次平衡，不會太聚焦於某個單一面向。截至2025年4月25日，其前五大成分股和權重為：台積電（27.41％）、聯發科（6.84％）、鴻海（5.73％）、台達電（2.58％）、富邦金（2.27％）。特色：台積電占比約30%，比較均衡，每季配息，適合喜歡簡單平衡投資的人。
國泰永續高股息（00878）：ESG與高股息雙重考量
玩股網專家研究分析，國泰永續高股息（00878），主要追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」。它的特點是同時考量ESG表現和高股息，專注於高ESG評分的30檔股票。配息頻率為季配。此檔ETF的一大特點，是前五大成分股不包含台積電。截至2025年4月25日，其前五大成分股和權重為：聯詠（6.61％）、聯發科（5.36％）、華碩（4.93％）、聯電（4.1％）、瑞昱（3.98％）。
永豐台灣ESG（00888）：追蹤富時台灣ESG優質指數
我們從玩股網研究數據看出，永豐台灣ESG（00888），主要追蹤「富時台灣ESG優質指數」。配息頻率為季配。截至2025年4月25日，前五大成分股和權重為：台積電（28.23％）、日月光投控（12.4％）、聯電（10.11％）、中華電（4.06％）、元太（3.91％）。
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各檔ETF的配息、殖利率與前五大成分股比較
根據以上資料整理的比較表（統計資料截至2025年4月25日）：
| 代號 | 名稱 | 股價（4/25） | 2024全年配息總額 | 現金殖利率(除息日) | 配息頻率 | 前5大成分股 |
| 00692 | 富邦公司治理 | 38.80 元 | 1.015 元 | (113.11/18)1.33％ | 半年配 | 台積電、聯發科、鴻海、富邦金、中華電 |
| 00850 | 元大臺灣ESG永續 | 39.37元 | 2.240 元 | (2/21)1.42％ | 季配 | 台積電、聯發科、鴻海、台達電、富邦金 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 20.09 元 | 2.01 元 | (2/20)2.18% | 季配 | 聯詠、聯發科、華碩、聯電、瑞昱 |
| 00888 | 永豐台灣ESG | 14.22 元 | 0.717 元 | (4/23)1.6％ | 季配 | 台積電、日月光投控、聯電、中華電、元太 |
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ESG ETF新手投資的常見問題與注意事項
投資ESG ETF是否等於零風險？
答案是：不是！ESG ETF同樣有市場風險，如下跌、配息不穩、或成分公司執行等問題，都有可能影響基金表現。運用對的分散投資、認真選擇適合自己的ETF，才是降低風險的重點。文中所提及的數據及預測，也不必然代表投資的績效。
ESG評分是如何影響ETF的選擇？
ESG機構會針對公司企業的環境、社會責任、公司治理面向進行評鑑，高評分公司有比較高的永續發展性，所以選ETF時，應優先看它追蹤的指數是否對ESG有足夠重視，不是只看名字有永續字根。因此，企業的ESG評分或永續發展理念，是影響其是否被納入相關指數，進而影響ETF成分股選擇的關鍵因素。
ESG ETF定期定額投資的策略建議
定額定期是新手安全投資的好技巧！因為市場時好時壞，一次投入大量資金，會遇到買高賣低的風險，用「定額定期小額投資」，可以把買進的時間分散開，這樣就算某一次市場下跌，也只是影響到其中一小部分的投入金額，比較不會一次虧很大，讓你的投資比較穩、心情也比較安定。
ESG ETF的績效表現如何追蹤與評估
想看ESG ETF表現，最好還是看它追蹤的指數表現，而不是只看每年配息多少，因為配息有時會有時效。可以配合看平均股價變化，現金殖利率，還有填息情況，看看資料變化，經過一段時間確認是不是和自己的投資計畫搭配，這樣看才真正實在。
ESG ETF｜結論：
選ESG ETF，不是看名字有多漂亮，而是看選股邏輯、追蹤指數跟管理策略，有沒有經得起考驗。懂環境、社會責任、公司治理這三大關鍵，別只看流行名字就一頭栽，要讓資金花的值得。
投資就像跑馬拉松，不是一時衝動，而是一步步精簡走好。懂風險，護好自己，照自己的步調計畫，金錢才能走得遠、走得穩。知道風險、會分散，才是真正的高手思維！
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