AI ETF｜有哪些值得投資嗎？新手必讀！AI ETF該如何選擇與投資？

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想了解AI ETF怎麼選？這篇新手入門懶人包，帶你秒懂AI ETF是什麼、台灣熱門AI ETF比較，讓你避開踩雷，聰明投資！

AI ETF ｜是什麼？簡單易懂的入門說明

人工智慧（AI）毫無疑問是近期全球股票市場最受矚目的焦點。隨著ChatGPT等AI應用與產品的興起，全球科技圈都在瘋AI！

跟AI相關的半導體、伺服器、軟體巨頭，像是美超微（Super Micro）、輝達（Nvidia）和台積電（2330）等企業，股價都一路狂飆。對於熱血的投資人來說，想要參與這個快速發展的AI產業，除了投資個別股票外，AI主題式ETF或許也是一個不錯的選擇。

究竟什麼是AI ETF？台灣市場上有哪些AI ETF？新手該如何選擇適合自己的標的？這篇文章將帶你深入了解。

ETF是什麼？為什麼很多人拿它來投資？

fiisual 金融資訊平台研究報告分析，ETF，全名為「指數股票型基金」（Exchange Traded Fund）。它是一種在證券交易所買賣的基金，追蹤特定的指數，例如股票指數、債券指數或商品指數。投資ETF，等於是一次幫你買一大籃股票，讓你的投資風險分散。

人們選擇投資ETF的原因很多元，包括相較於單一股票，ETF透過持有成分股組合來分散風險，降低個股波動的影響。對於不知道如何選擇個別股票的投資人來說，ETF幫你省事又安心，所以越來越多人喜歡用它來投資。

AI ETF和其他ETF有什麼不同？

AI ETF的核心特點在於聚焦在AI產業的投資主題。相較於追蹤大盤指數（如台灣50、加權指數）或特定產業（如金融、傳產）的ETF，AI ETF專注於投資與人工智慧（Artificial intelligence）產業高度相關的公司。

這些公司可能涵蓋：

AI產業鏈的上游：像是做晶片的（半導體、IC設計與製造）
中游：做伺服器的（伺服器製造）
下游：用AI技術做生意的（提供AI應用服務、將AI技術用於其核心業務）。

AI ETF讓投資人能夠一籃子持有這些被認為會受惠於AI發展的企業股票。用更簡單的方式來說，AI ETF是直接投資在「AI未來」的公司群！

買AI ETF前，你一定要知道的幾個關鍵字（指數、成分股、配息）

在投資任何ETF前，了解運作方式及相關名詞非常重要。對於AI ETF，以下幾個關鍵字是你必須掌握的：

標的指數 (Underlying Index)：這是ETF所追蹤的指數，決定了ETF的投資方向和選股邏輯。不同的AI ETF會追蹤不同的AI相關指數，例如「納斯達克CTA全球人工智慧及機器人指數」、「STOXX全球人工智慧指數」、「SG全球AI機器人精選指數」或「特選臺灣上市上櫃 FactSet 優選 AI 50 指數」。了解指數規則，就能知道ETF主要投資在哪些類型的AI公司、涵蓋哪些國家或市場。
成分股 (Constituent Stocks)：這是ETF實際持有的一籃子股票清單，也就是ETF裡面到底裝了哪些公司？重要的是成分股是ETF價值的基石。了解ETF的成分股，就能知道你透過這檔ETF間接投資了哪些公司。例如，一些全球型的AI ETF成分股可能包含輝達 (Nvidia)、微軟 (Microsoft)、Meta、Alphabet等國際科技巨頭；而台灣本土的AI ETF則會聚焦於台積電、鴻海、廣達、緯創等台灣供應鏈企業。成分股的產業分佈、國家分佈以及持股集中度，都是評估ETF的重要面向。
配息 (Dividend Distribution)：ETF是否會將它持有的股票所發放的現金股利分配給投資人。有些ETF會定期把賺到的股息分給你，有些則不配息，或配息頻率不同。例如，國泰AI+Robo (00737) 和元大全球AI (00762) 不配息，台新全球AI (00851) 年配，而凱基台灣AI50 (00952) 則採月配息，並有收益平準金設計。像00952、00962是主打月配息，對想穩定領現金流的人很友善。

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AI ETF ｜有3種該怎麼選？先搞懂這三大類型

台灣市場上目前已有數檔以AI為主題的ETF可供選擇。除了名稱直接包含「AI」的國泰AI+Robo（00737）、元大全球AI（00762）、台新全球AI（00851），以及較新的凱基台灣AI50（00952）、台新AI優息動能（00962）外，一些成分股涵蓋AI相關大廠的科技類ETF，也可視為泛AI概念ETF。根據投資範圍和策略，大致可將這些AI相關ETF分為以下幾種類型：

純台股型｜想支持台灣科技股，這種最直接

這種類型的AI ETF主要投資於台灣上市上櫃的AI相關企業。台灣在全球AI產業鏈中扮演著關鍵角色，尤其在半導體、IC設計與製造以及伺服器等領域具有技術優勢。投資純台股型AI ETF，就是直接參與台灣科技島在AI浪潮中的成長機會。
代表： 凱基台灣AI50 (00952)、台新AI優息動能 (00962)。
凱基台灣AI50 (00952)：追蹤「特選臺灣上市上櫃 FactSet 優選 AI 50 指數」，選股條件綜合考量AI營收佔比、營運效率、成長趨勢及配息穩定度，挑選台股中市值前50大的AI相關股票。成分股包含台積電 (2330)、鴻海 (2317)、台光電 (6805)、台達電 (2377)、華碩 (2357)、緯創 (3231) 等台廠AI供應鏈龍頭。這檔ETF設計有月配息和收益平準金。
台新AI優息動能 (00962)：這是台灣市場首檔訴求結合AI主題與優息的台股ETF。成分股包含華碩 (2357)、緯創 (3231)、京元電子 (2441)、技嘉 (2376) 等台灣AI相關企業。

全球配置型｜想抓住國際AI巨頭，這種看世界

這種類型的AI ETF投資範圍涵蓋全球市場，讓投資人能夠參與國際AI龍頭企業的成長。由於許多AI技術的領先者和主要應用公司位於美國等國家，透過全球配置型ETF，可以一次掌握這些具有龐大市場潛力的企業。
代表： 國泰AI+Robo (00737)、元大全球AI (00762)、台新全球AI (00851)。
國泰AI+Robo (00737)：追蹤「納斯達克CTA全球人工智慧及機器人指數」，投資於全球AI及機器人領域的「驅動者、整合者或增值者」公司。成分股相對分散，前十大持股佔比約20%，以軟體業公司較多。
元大全球AI (00762)：追蹤「STOXX全球人工智慧指數」，選股條件要求公司營收有超過50%與人工智慧主題相關。成分股相對集中，多為投資人熟悉的全球大型企業，包括輝達 (Nvidia)、微軟 (Microsoft)、Meta、Alphabet等。但這檔ETF的經理費和保管費總計在來源資料中是四檔AI ETF中最高的。
台新全球AI (00851)：追蹤「SG全球AI機器人精選指數」，找出「受惠」於AI發展的全球公司。這可能包含直接開發AI技術的公司，也可能包含利用AI技術優化業務的公司，例如應用AI於供應鏈管理的沃爾瑪 (Walmart)。成分股與00762類似，多以大型AI相關龍頭股為主且持股集中。

高股息AI型｜想每月領現金流，這種最穩當

這種類型的AI ETF結合AI主題投資與高股息策略，適合希望在參與AI產業成長的同時，也能獲得穩定現金流的投資人。目前台灣市場上具有明確高股息或月配息設計的AI相關ETF包括凱基台灣AI50 (00952) 和台新AI優息動能 (00962)。
代表： 凱基台灣AI50 (00952)、台新AI優息動能 (00962)。
凱基台灣AI50 (00952)：像前面所提到的，這檔是純台股型，但它設計包含了月配息及收益平準金。
台新AI優息動能 (00962)：專門訴求AI主題並搭配優息策略的台股ETF。

美股AI ETF｜參與全球AI龍頭企業的成長

根據工商時報的報導，雖然台灣市場上沒有直接以「美股AI ETF」命名的產品，但如前述的全球配置型AI ETF (00737, 00762, 00851) 以及部分泛AI概念ETF (如00757統一FANG+, 00903富邦元宇宙)，其成分股高度集中於美國的大型科技股，這些公司正是全球AI發展的主要推動者和受益者。
但是，從Money 101的資料指出，透過投資這些在台股掛牌但持有大量美股AI龍頭企業（如輝達、微軟、Meta、Alphabet、蘋果等）的ETF，台灣投資人可以更方便參與美國市場的AI成長機會。

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AI ETF ｜選擇AI ETF有哪3個實用建議？

投資AI ETF看似簡單，但實際選擇時仍有幾個面向需要仔細思考，以確保投資標的符合您的財務目標和風險承受能力。

AI ETF的投資考量？（賺價差還是領股息？）

在選擇AI ETF之前，請先釐清你的投資目標。先想清楚：你是想賺價差（資本利得），還是要領現金流？

如果你的目標是追求資本利得，你可能要更關注ETF成分股的成長潛力，以及追蹤指數的表現。一些不配息或年配息的ETF，可能將收到的股息再投入，以追求更高的整體報酬。
如果你的目標是獲得現金流，那麼配息頻率（年配、月配）和過去的配息記錄（需注意收益平準金設計）將是你重要的考量因素。目前台股市場上已有訴求月配息或高股息的AI相關ETF可供選擇。搞清楚目標，才不會買錯！

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了解ETF的「成分股」

這是選擇AI ETF時最重要的一環。即使兩檔ETF都以「AI」為名，它們的成分股、產業分佈、國家分佈以及持股集中度可能大相逕庭。

檢視成分股清單：了解ETF主要投資於哪些公司，這些公司是否符合您對AI產業未來發展的預期。例如，你是看好半導體晶片的重要性，還是AI應用軟體的發展？
分析持股集中度：有些ETF前幾大成分股佔比非常高（如00762、00851），這意味著這些龍頭公司的表現對ETF淨值影響很大；有些ETF則持股較為分散（如00737），風險相對分散，但也可能稀釋掉個別明星股的貢獻。
注意國家或地區分佈：你是想集中投資台灣AI供應鏈，還是希望分散到全球，涵蓋美國、歐洲、日本等地的AI企業？

了解成分股的細節，能幫助你判斷該檔AI ETF，是否真正符合你的投資理念。